十五、案例集合

场景1：ATM取现案例

案例1.窥视密码，盗走卡片。客户在ATM机取现时，不法分子趁持卡人取款时，窥视密码，然后以询问、故意将钱丢在地上等手法，引开出卡人注意力，并趁机将预先准备好的卡片插入ATM机插卡口，造成卡片退出的假象，催促持卡人取卡离开后，将持卡人的卡片退出盗走。

案例2.窃取密码，伪造卡片。不法分子在自助银行门禁系统上安装盗录设备及摄像头，待客户刷卡后，盗取磁条信息及密码后，制作伪卡。或者在ATM机上安装吞卡装置，或用望远镜窥视安装假密码键盘或在真密码键盘上贴薄膜等手法盗取密码，用微型摄像机偷窃卡号和密码或从持卡人随手丢弃的ATM取款凭条上获取相关信息，制作伪卡冒领存款。

案例3.造假信息，趁机盗取。不法分子在ATM机上安装吞卡装置，ATM机旁张贴假的银行告示。引诱持卡人拨打告示上的虚假服务电话，并冒充银行工作人员套出持卡人的银行卡密码后，从ATM上盗取存款。或者在ATM机旁张贴假的银行公告，以&银行程序调试&等为由，要求持卡人将银行卡存款转账到指定账户，盗取卡上存款。

场景2.POS消费盗刷案例

案例1.刷POS机送礼品，银行卡遭异地盗刷。&刷一次POS机，消费49.99元，可获赠一袋大米和一桶豆油！&面对这样的促销宣传，一些市民信以为真，纷纷刷卡领取赠品。某客户信以为真，分别用银行卡刷了一次POS机，得到一张凭条，上面显示&划卡消费49.99元&，客户获赠了大米和豆油。然而，一场精心准备好的骗局正悄悄向他们逼近：手机短信一条条响起，显示他们的银行卡在异地被盗刷。

案例2.技术改造POS机，客户信息被窃取。客户王先生收到短信，其银行卡突然被刷了近30万元！王先生说：&共收到五条消费短信，第一条49800元，第二条98000多元，后来三条也都是4万多。&银行发来的消费短信显示，王先生的银行卡在一家超市内，在不到五分钟的时间里分五次消费了总计29万多元。经警方破案，根据不法分子交代，其通过伪造工商证件等方式从一家网络科技有限公司购买POS机，并对这些POS机进行技术改装，改装后的POS机，不但具有盗取银行卡全部信息的功能，还可以把这些信息同步发送短信到移动设备。改装后的POS机，被犯罪嫌疑热以降低手续费等为诱饵，销售给餐饮、足浴店、酒店等商家，在全国布点盗取银行卡信息。

场景3.密码失窃案例

案例1.短信诈骗新花样。目前，短信欺诈出现了新花样，&商场消费&的假短信可能变为&中奖&、&退税&等假短信，诱骗持卡人在ATM机上进行&银行卡升级&或在网上银行设置&联网报警系统&。

案例2.钓鱼网站窃信息。不法分子在&网上钓鱼&，设立虚假金融机构网站，储户如果登录该网站操作其银行卡的卡号，密码就会被不法分子窃取。

案例3.活动链接频盗刷。居民张大爷的手机收到了一条&10086&发来的短信， 当天中午，张大爷收到的&10086&的短信，内容为&尊敬的星级客户，您可享受话费赠送活动，充值100元送100元，登录充值http://10086.com.co/m活动今日截止&。张大爷觉得既然是正规的公司短信不能有假，按照短信内容点击此链接到一网站，再按照网站的要求，依次将电话号码、银行卡号、密码输入网站后，张大爷在家中坐等&充值成功&的短信时，结果却收到了银行卡被刷3000元的提示短信。 警方已接到此类多次报案，罪犯使用技术手段群发此类信息，只要你一登录对方网站，按照对方要求输入银行卡保密信息，即被犯罪分子乘机盗刷银行卡钱财。

案例4.网上购物要谨慎，支付信息勿泄露

骗子们通过网络改号软件冒充商户客服，谎称产品有质量问题并声称可以免费退款，要求添加您好友，诱骗您填写个人支付信息，如：短信验证码、信用卡有效期(四位数字)及CVV2(安全验证码)等支付信息，然后盗刷您的信用卡。